La investigación, en la que ha participado el Equipo @ de Zamora, destapa también un presunto delito de blanqueo de capitales tras desviar 2.000 euros de la nómina de una trabajadora
La Guardia Civil ha esclarecido una estafa informática cometida contra una empresa de la provincia de Valencia mediante la suplantación de una de sus trabajadoras y en la que ha participado el Equipo @ de Zamora, junto con especialistas de Guipúzcoa. La investigación ha permitido identificar a dos personas presuntamente relacionadas con los hechos y destapar, además, un delito de blanqueo de capitales.
El fraude comenzó cuando el departamento de Recursos Humanos de la empresa recibió un correo electrónico que aparentaba proceder de una de sus empleadas. En el mensaje se solicitaba modificar la cuenta bancaria en la que recibía su nómina y facilitar otra distinta para futuros pagos.
Siguiendo sus protocolos internos, la empresa pidió a la supuesta trabajadora un certificado de titularidad bancaria que acreditase la nueva cuenta. Tras recibir la documentación, Recursos Humanos realizó el cambio y abonó en ella los 2.000 euros correspondientes a la nómina.
Sin embargo, la trabajadora no recibió su salario. Al contactar con ella, la empresa descubrió que nunca había solicitado el cambio de cuenta y confirmó que había sido víctima de una suplantación de identidad.
La cuenta bancaria destapó otras operaciones sospechosas
La empresa presentó la denuncia a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil. Las actuaciones fueron trasladadas al Equipo @ de la CiberComandancia, que inició el análisis de los correos electrónicos, la documentación bancaria y los movimientos de la cuenta utilizada para recibir el dinero.
El estudio de las operaciones permitió localizar otros movimientos económicos presuntamente vinculados con diferentes estafas y detectar la existencia de nuevas víctimas. Los investigadores pudieron reconstruir el recorrido de parte de los fondos y determinar que la cuenta habría sido utilizada para recibir y posteriormente disponer de dinero de procedencia ilícita.
Las pesquisas permitieron vincular a dos personas con la operativa investigada y determinar su presunta participación tanto en la estafa de la nómina como en las actuaciones destinadas a ocultar o dar apariencia legítima a fondos procedentes de actividades delictivas.
La Guardia Civil ha esclarecido así un delito de estafa y otro de blanqueo de capitales. Las diligencias han sido puestas a disposición de la autoridad judicial competente de Bergara (Guipúzcoa), con la colaboración de los Equipos @ de Zamora y Guipúzcoa.
La Guardia Civil pide extremar la precaución
Ante este tipo de fraudes, la Guardia Civil recomienda verificar siempre por una segunda vía cualquier solicitud de cambio de cuenta bancaria, mediante una llamada a un número conocido o, cuando sea posible, de forma presencial.
También aconseja desconfiar de mensajes que generen sensación de urgencia o presión, revisar cuidadosamente las direcciones de correo electrónico y establecer protocolos internos de comprobación antes de autorizar pagos o transferencias.
La CiberComandancia recuerda además la importancia de formar al personal de las empresas en materia de ciberseguridad para prevenir este tipo de estafas.
